Principais disposições da legislação aprovada
O Comitê de Assuntos Econômicos e Monetários (ECON) e o Comitê de Liberdades Civis (LIBE) votaram esmagadoramente a favor da proposta, com 93 votos a 14 e 14 abstenções. Introduzida há mais de um ano pela Comissão Europeia, a legislação exige que as exchanges de criptomoedas acessem, armazenem e compartilhem detalhes de transações. As informações sobre os remetentes e destinatários de transferências de ativos digitais serão rastreáveis e acessíveis às autoridades competentes.
A proposta também incentiva a Autoridade Bancária Europeia a estabelecer um registro público de provedores de serviços de criptoativos sinalizados por riscos de lavagem de dinheiro. Provedores não conformes também serão incluídos nesta lista, e todos os provedores de serviços devem verificar a fonte dos fundos para mitigar riscos de atividade criminosa, incluindo terrorismo.
Impacto das Novas Regras
Ernest Urtasun, um parlamentar do Partido Verde espanhol, defendeu a proposta no Parlamento Europeu, destacando seus benefícios:
- Facilita a identificação e a denúncia de transações suspeitas.
- Permite o congelamento de ativos digitais para evitar atividades ilegais.
- Desencoraja os usuários de realizar transações de alto valor.
Inicialmente, a legislação visava transferências que excedessem € 1,000. No entanto, após um acordo entre partes, a regra de minimis foi removida, tornando todas as transações rastreáveis, independentemente do valor. Urtasun enfatizou que isenções para quantias menores criam brechas, permitindo que os usuários contornem as regulamentações dividindo as transações em quantias menores. Ele também observou que transferências de baixo valor ainda podem ser vinculadas a atividades criminosas.
A proposta visa eliminar gradualmente carteiras não hospedadas mantidas por usuários individuais, deixando as carteiras de exchanges inalteradas. Indivíduos com carteiras hospedadas devem documentar e reportar transações que excedam € 1,000 às autoridades relevantes.
Link para Sanções Russas
O correlator Eero Heinäluoma destacou a importância do combate à lavagem de dinheiro em meio a sanções globais relacionadas à invasão da Ucrânia pela Rússia. As sanções têm como alvo oligarcas russos e funcionários do governo, com o valor do rublo despencando conforme as criptomoedas ganharam destaque. Isso levantou preocupações sobre o uso potencial de moedas digitais para escapar de sanções econômicas.
Passos futuros nas regulamentações europeias de criptomoedas
O Parlamento Europeu deverá votar a proposta em uma próxima sessão plenária antes do início das negociações do trílogo entre o Parlamento Europeu, a Comissão e o Conselho.
As reações à votação foram mistas. Patrick Hansen, chefe de estratégia da startup DeFi Unstoppable Finance, classificou a decisão como um revés, mas enfatizou que a batalha não acabou. Ele criticou a proposta de criação de “potes de mel de dados pessoais” dentro de empresas privadas de criptografia e agências governamentais, aumentando o risco de hacking. Após a votação, o preço do Bitcoin caiu 2% em minutos, caindo de US$ 47,500 para US$ 46,400.
